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信用社银行案件防控知识培训课件:认清案防形势,深入推进治理_图文


认清案防形势,深入推进治理
农村信用社联合社

本讲座主要内容

为什么要集中开展案

件防控治理工作?



案件防控治理工作现 状与治理工作要求的 差距?

案件防控集中治理后 时期及其以后我们的 案防思路?

一、为什么要集中开展案件防控治理工作?
一批大要案的相继暴露 案件对银行的危害极深


(一)一批大要案的相继暴露
总行高管落马 银行业界蒙羞
1.2019年10月10日,中国光大集团有限公司原董事长、中国光大 金融控股有限公司原董事长朱小华以受贿罪被判处有期徒刑15年 。收受他人股票及现金折合人民币共计405.9万余元。
2.2019年7月,原华夏银行总行营业部月坛北工京办事处主任李惠 鸣和两名下属工作人员因非法拆借罪和受贿罪分别被判处16年、 16年和7年。非法吸收储户3.4亿元存款不入银行账又转手贷给他 人,致使华夏银行遭受2亿多元的损失。
3.2019年1月14日,中国建设银行原行长王雪冰以受贿罪被北京 市第二中级人民法院一审判处12年有期徒刑。法院认定其收受贿 赂共计115.14万元人民币。
4.2019年3月18日,享有“贫民中拔地而起的典型”美誉的建总 行董事长张恩照受贿100万美元案发。

高山得意地说:简单整一下,十个亿到手了,俺遛……
2019年12月30日,一名同事,把中国银行黑龙江分行哈尔滨河松街支行行长 高山送到了哈尔滨太平国际机场。身高1.80米,相貌堂堂。2019年底出逃之 前,他留给亲近者的感觉是“话不多,很踏实,很有亲和力”。在河松街中行 的员工眼中,高山会唱歌,有业绩,是个“兄长般的领导”。而在案发后,其
形象描述则迅速变得“工于心计”、“令人生畏”。


玩彩票真过瘾……任晓峰、马向景盗窃库款5100万元


拿了钱,得给银行留点什么?......任晓峰良心发现

“银行金库管理制度12条建议”
一、监控方面

1.应安排专人负责查看监控录像,并定期抽查以前的录像记录,查看是否有违规操作等情况;

2.每日必须检查监控设备的正常使用及备份情况,监控数据备份保存时间最少在3个月以上;

3.在非工作时间必须设防110联网报警系统,对非工作时间进人设防范围或金库内的人员,要 马上向领导汇报详细情况;

4.金库内必须安装监控设备。

二、严格执行规章制度



5.应安排现金中心,主管或副主任每旬查一次金库,安排现金中心主任每月查一次金库; 6.在查库时,应先核对记账情况是否属实,然后根据碰库清单,认真核对现金数额,对装好的 整包现金,必须打开包进行核对;

7.各级领导在查库时,都不应该在固定时间和日期;

8.对重要岗位的人员(如记账员、管库员),应实行强制休假制度,在不事先通知情况下,由 领导监督交接工作;

9.应对现金中心的每个岗位,都制定出各自的岗位职责和工作要求,对现金中心工作人员要定 期进行思想教育学习。

三、现金中心岗位设置

10.应设立记账员岗位,现金中心金库的往来账目由管库员记账,对现金中心所有往来账目都 应该由专人记账,这样可以防止管库员在记账方面做假帐,从金库挪用资金;

11.对银行内部资金调拨和安排到人民银行交取款的情况,应由专人负责。

四、其他

12.农行的信用卡通过电话银行,往彩票中心转彩票款,应设置最高转款限额。

黑龙江省联社理事长李久春同志在“正风守纪”小段总结会上提出
1.为什么我们经营了这么多年能形成近200亿元的资产损失,损失到哪 里去了,我们怎么管的? 2.为什么我们作为金融机构能有几个亿的国家公职人员欠款,我们的贷 款制度怎么执行的? 3.为什么开大会、下文件、提要求,落实不到基层工,还是置若罔闻,我 行我素,有章不循、有禁不止,我们的各级干部是怎么履职的? 4.为什么有的县级联社和信用社这么乱,那里的上一级机关领导天天都 在想什么,干什么? 5.为什么有的领导喜欢与素质不好的人划圈子、交朋友,有的甚至得到 重用,到底是什么利益关系作梗? 6.为什么贷款要好处长期禁止不了,肥了哪些人? 7.为什么借、结、贷内外三方勾结,损害了信用社多少利益? 8.为什么顶冒名贷款屡禁不止,各级联社都默许了吗,为什么司空见惯 无人追查? 9.为什么我们自己检查查不出问题,是不会查?不敢查?还是不想查?

(二)案件对银行的危害极深

一是影响资金安全。

二是影响队伍建设。

三是影响社会形象。

四是影响经营发展。

五是引起法律纠纷。



(三)案件的概念及类型划分
1.案件的概念:案件是典型的银行操作风险事件。
巴塞尔委员会关于操作风险的定义:由于不完善或有问题的内 部程序、人员以及系统或外部事件所造成损失的风险。包括法 律风险,但不包括战略风险和声誉风险。分为七大类风险。
我国银行管理实践中,将操作风险归纳为: 工
1.人员风险:指员工违反职业道德,违法或违规、违章操作,单独或伙 同他人挪用、盗用、诈骗银行资产;或者由于自身素质、能力达不到岗 位要求或工作不尽职造成的损失。
2.流程风险:指银行管理制度、业务流程存在缺陷,甚至留下漏洞,导 致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。
3.IT系统及技术风险:指银行内部IT系统不完善、软硬件故障、不能形 成对风险的技术预警、控制,或影响正常运行造成的损失。
4.外部事件风险:指直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和 影响,包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。

2.银行案件的划分
(2009年银监会关于《银行业金融机构案件信息统计制度》(银
监办发〔2009〕17号)对银行案件划分为两类:
1.一类案件:指银行业金融机构从业人员独立或共同实 施,或与外部人员合伙实施的,以银行工业金融机构或 客户的资金、财产为侵犯对象的,涉嫌触犯刑法,依 法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法 机关依法立案侦查的事件。 2.二类案件:指银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、 抢劫等侵害,依法应当由公安机关立案侦查的事件。

中国银监会《关于印发<农村中小金融机构案件责任追究 指导意见>的通知》(银监发〔2009〕38号), 对农村 合作金融机构案件作了专门定义
农村中小金融机构从业人员实施或因未正确履行岗位 职责所引发的,以农村中小金融机构或工其客户的资金 、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管 理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等,应移送司法机关或 经公安、司法机关立案侦查的案件。
指导意见所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、 挪用等涉及农村中小金融机构或其客户资金、财产、 权益的价值数额。

3.银行管理者的主要任务之一就是防范案件
识别风险——防范风险——管理风险——化解风险 Where(高发部位),分析哪些地区、哪些机构、哪些岗位经常发生 案件; who(谁在主谋作案),分析哪些人是案件多工发人群; Way(作案手段和教训),分析作案人利用了银行管理中哪些薄 弱环节,采取哪些手段逃避监督,其中有哪些教训需要吸取; What(应针对性整改什么),确定案件防范重点部位、岗位、 环节和人员,制定针对性的防范措施; When(如何分条分段实施),制定实施方案,分别加以落实。

二、案件防控治理工作现状与治理工作要求的差距?
农村合作金融机构案件治理的两次重大决策
案件专项治理(2019—2019) 工
案件防控治理(2009—2019) 提法不同,要求不同

(一)三年案件专项治理

开展的主要工作

及时传达贯彻治理要求

不断加强改进组织领导



标本兼治突出治标为主

分类治理严控案件反弹

深入排查注重风险防范

健全制度构筑长效机制

加强培训营造合规文化

实施问责努力挽回损失

取得的主要成效

案件高发势头得到有效遏制

案件风险隐患得到有效暴露

案件治理高压威慑态势形成



案件防控的主动性明显增强

案件治理长效机制建设扎实起步

(二)案件防控治理

为了进一步加大案件防控工作力度,2009年初,银监会党委决 定,再用三年时间(2009~2019年)对农村合作金融机构开展 案件防控治理。

规范



强化

提升

(三)存在的主要问题(1——3)
一是管理基础较弱。与其他银行相比,风险管理责任 不够清晰,内控机制不够健全,信息技术水平较低, 经营管理的基础十分薄弱,而要扭转这种局面不是一 朝一夕的事情。 二是存量案件多。不少机构依法合规经工营意识较差, 过去对案件问题抓得不够,形成和隐匿了大量的陈年 旧案。虽然通过案件治理暴露了一批,但目前还没有 完全见底。 三是防控难度大。其他银行业金融机构有统一法人体 制上的优势,能够自上而下一抓到底,而农村合作金 融机构实行多级法人体制,法人机构数量众多,营业 网点更是遍布城乡,案件查防链条长,对政策信息的 传递速度慢,案件治理工作的推动难度较大。

(三)存在的主要问题(4——6)
四是员工素质差。机构队伍建设相对滞后,队伍结构 不合理,高素质专业人才缺乏,员工专业素质、职业 道德与现代金融企业要求还存在较大差距,进人把关 不严,任人唯亲、裙带关系等问题仍没工有得到有效解 决。
五是制度不完善,执行力较差。规章制度不完善、无 章可循的问题还比较普遍,现有各项制度相对滞后。 同时,“有章不循、违规操作”问题突出。
六是法人治理不完善,运行机制不健全。缺乏民主监 督(知情权和参与权),行务社务透明度不高,治理 结构中的各类组织职责不清晰,内部缺乏有效制衡机 制。

(四)与同行业的差距

全面风险管理意识和能力比较弱

规章制度业务流程建设相对滞后

内控与风险管理水平提高缓慢



案件防控长效机制建设进展缓慢

主要案防指标远远落后于行业平均水平

案件数量和百万元以上案件数量反复

(五)我省案防工作现状
1.涉案金额有扩大的趋势,控案压力依然很大


(五)我省案防工作现状(续)
2.案件小而多的特点,暴露出我省普遍存在基础管理工作仍然薄 弱的问题。
3.传统业务领域、同质同类案件屡发的特点,暴露出基本制度执 行不力的问题。
4.基层营业网点、基层一线岗位、基本业务领工域是案件主要发生 点的特点,暴露出行社总部对基层机构、一线业务的管控能力差 的问题。
5。陈案仍然较多的问题,暴露出一些行社风险排查范围不广、自 查自纠层次不深的问题
6.案件地域集中度高(主要集中在沿淮淮北地区,经济、信用环 境较差)的问题,暴露出分类治理工作仍然没有到位的问题。等 等。

(六)导致这些现状的原因
1.领导重视不够高。高管对案件防控工作重视不够,查处不力,起不到较 强地震慑作用;基层营业网点负责人对案件防控工作缺乏警觉性、主动 性,管理松弛,监督走神。
2.内控制度不完善。尽管近年来,我们在案件专项治理工作过程中,不断 修订、补充各项规章制度,但仍存在覆盖不全,规定不细,要求不严, 操作性差等问题,制度缺乏必要的严肃性和约束力。工 部分机构在开办新 业务时未能坚持制度先行,导致风险控制覆盖面不完整。
3.制度执行不力。基层机构有章不循,违规经营和操作现象较为普遍。受 网点规模、基础条件及传统习惯等因素影响,基层机构管理人员不严格 遵循管理规定,凭好恶和一己判断行事,大额贷款集体审批制度和贷款 “三查”制度流于形式,内外账务核对不规范,会计复核工作松懈,印 鉴保管不严,重要空白凭证管理混乱,岗位分离和制约制度不落实。操 作人员不严格执行业务操作规程,部分员工对自身职责缺乏足够认识, 对潜在风险缺乏警惕,凭领导指示办事,人情大于制度,违规操作、违 章办事。

4.稽核纠错防弊的作用没有充分发挥
(1)力度不够。长期的查而不处、不纠,是领导重视不够,领导重视 不够,就会导致稽核查出问题反映不充分,影响稽核人员开展稽核检查 ,监督整改的积极性。体制、机制原因,使稽核人员难以发挥经济卫士 、决策谋士的作用。
(2)效率不高。全省稽核人员随持证上岗,但稽核人员的理论和实践 脱节的现象比较突出,且大多数行社实行的是包片稽工 核制度,个人检查 的公允度不高,有病不会医病,无病提不出预防建议,使稽核人员难以 发挥业务医士的作用。
(3)覆盖面不广。由于稽核人员配备数量不足、素质不能完全胜任稽 核监督的要求,因而稽核工作目前仍然不能达到“时间不间断、业务全 覆盖”的要求,不能对基层行社内控制度执行及一线业务的事前、事中 、事后环节形成有效监督。
(4)针对性不强。缺乏严格明确的岗位责任制和问责制度,稽核检查 往往流于形式,对违反金融法律法规和内控制度、违规操作等行为不能 及时予以制止和惩处,稽核人员反复勇士的作用发挥的不够。

5.重要风险环节控制不力

一是对职工思想动态、行为管理跟踪不够。对员工行为排查工作

不重视,对员工思想苗头掌握不够,发现问题不处理或随意处理

,未能将风险隐患消除在萌芽状态。



二是对重要岗位人员轮岗力度不够。不按要求对行社负责人、包 片信贷员轮岗,使得一些案件发生后长期得不到暴露。

三是对重要空白凭证的保管、登记和销毁的管理跟踪不够,为案 件发生留下了隐患。

6.员工素质整体不高。长期以来农村合作金融机构基层网点思想

教育工作缺失,对政策法规、制度了解掌握不够,自觉遵纪守法

意识不强。个别职工未能树立正确的人生观和世界观,拒腐“免

疫力”弱,受社会不良风气的影响,染上黄、赌、毒等不良习惯

。同时,岗位制约人员无视规章制度,思想麻痹大意,制约制衡

机制失效, 。



7.责任追究不到位。对于部分已发生的案件,仍存在责任认定不 清、不及时,责任追究不到位,处理进度缓慢的现象;部分行社 在发生案件后,虽然对责任人进行了处理,但不能追根溯源、及 时总结问题原因,并从中吸取教训,导致同质同类案件反复发生 。

三、案件防控集中治理后时期及其以后我们的案防思路?
(一)端正态度 (二)认真补课 (三)常态管理


(一)端正态度

要有长期的案件防控治理观

要有敢抓敢管一抓到底的决心

1. 立足 “四个目标” :

降低案件发生率;



提高案件成功堵截率;

提高案件损失资金挽回率;

严惩重处违法违规人员

2.做到“三个坚持”“ :

坚持标本兼治,重在治本;

坚持查防结合,重在防范;

坚持改革管理并重,重在加强内控。

(二)认真补课

认真补课的第一要求就是“回头看”

认真执行防范操作风险十三条措施

关于防范操作风险“十个配套与联动”

高度关注六个重点环节



严格落实“四项制度”

加大“九种人”排查

案件综合治理长效机制建设“十项措施”

防范操作风险十三条(1——7)

银监会2019年下发了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》

(银监发〔2019〕17号 )提出了13条防范要求。

一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。

二、切实加强稽核建设。



三、加强对基层行的合规性监督。

四、订立职责制,明确总行及各级分支机构的责任,形成明确的 制度保障。

五、坚持相关的行务管理公开制度

六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。

七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为, 建立相应的行为失范监察制度。

防范操作风险十三条(8——13)

八、对举报查实的案件以及对坚持规章制度、勇于斗争而制止案 件发生的,要有特别的激励机制和规定。

九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账

与会计账之间的适时对账制度。



十、加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位

必须严格分开,坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原

岗处理。

十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度,坚决执 行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进行严厉惩处。

十二、加强对可能发生的账外经营的监控。

十三、迅速改进科技信息系统,提高通过技术手段防范操作风险 的能力。

关于防范操作风险“十个配套与联动”

1、完善票据业务制度,实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金 的联动,禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法;

2、加强证章管理,实行一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的 管理联动;

3、实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委

派制的配套与联动;



4、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动;

5、激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动;

6、实行贷款“三查”尽职调查与三查档案(纸质或电子介质)妥善保管 责任制的配套与联动;

7、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联 动;

8、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动;

9、案件查处与信息披露制度建设的配套与联动;

10、对基层操作风险管控奖(表扬、奖励)惩(惩戒、处分)并举的激 励约束机制建设的配套联动;

六个重点环节

权卡(柜员卡)

印鉴密押

空白凭证

金库尾箱



查询对账

轮岗休假

四项制度

高管人员交流制度

重要岗位人员轮岗制度

强制休假与离岗审计制度

近亲属回避制度



九种人排查

一、涉嫌黄、赌、毒的;

二、突然暴富,生活作风不检点;

三、个人或直系亲属经商办企业的;

四、有炒股行为的;



五、个人、家庭负债较大的;

六、交友混乱,经常出入高档娱乐场所的;

七、不能正常上班,有旷工行为的;

八、已超过强行休假时间的;

九、已经出现过违规操作的。

案件综合治理长效机制建设“十项措施”
1.完善相关法律法规,加大对银行业犯罪的打击力度; 2.实行重大案件责任追究制度,切实落实各级领导责任; 3.加强任职履职管理,对高管人员实行动态监管; 4.加强银行业金融机构内部审计力量,增强自我纠错能力;

5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管,提高信息科技水 平; 6.完善会计统计相关制度,加强对中介机构的管理; 7.提高银行业金融机构处置突发事件的能力,研究制订《案件损 害控制办法》,努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声 誉损害,切实维护金融稳定; 8.积极推进国有商业银行改革,完善公司治理结构; 9.完善不良资产处置办法,做好资产管理公司案件治理工作; 10.提高银监会有效监管水平,发挥专业化监管优势。

认真补课的第二要求就是“接着干”

就是要进一步充分暴露隐性案件和风险

为此要解决的问题是:

1.思想认识不够充分;



2.风险排查范围不广;

3.自查自纠层次不深;

4.治理成效不够突出。

充分暴露隐性案件关键在抓住重点
(1)对“三名”贷款要深度排查到位 (2)对“账户”风险要全面核对到位 (3)对“四项制度”要组织落实到位


“三名”贷款的划分
1.假名贷款。借款人不存在,机构内部工作人员自身或内外勾结 ,以伪造、编造的虚假借款人身份信息材料,以虚假借款人名义 在农村合作金融机构骗取贷款的行为。
2.冒名贷款。即借款人存在,但不知情(或予以否认),本人也 未在申请书及借款合同上签字确认,机构内部工工 作人员自身或内 外勾结,利用所掌握的他人身份证明材料,骗取农村合作金融机 构贷款的行为。
3.借名贷款。借款人存在,合同借款人与资金实际使用人非同一 人,但合同借款人知情并认可实际用款人以其名义贷款,清理时 ,借款人、实际用款人之一无条件、全额承接贷款债务(或两人 无条件、分比例、全额承接贷款债务)。

(1)对“三名”贷款要深度排查到位
一是必须双人上门核对,对借款人缺少配偶签字的贷款借据(合 同),须要求配偶签字,防止借款用途转移或为他人借款;
二是必须核对借款人的有效身份证件,防止以借款人名义贷款而 实际由他人使用和垒大户的现象发生; 三是不得采用电话核对方式,防止作案嫌疑人工与他人事先串通, 利用假电话号码蒙骗检查;
四是核对抵押贷款设定抵押物的真实性、完整性、权属的争议性 、价值的准确性,防止假抵押、无效抵押和高估抵押物;
五是鉴于核对工作量比较大和外出务工人员多的实际,各行社要 建立核查台账,实行台账”三人签字“办法,以便不漏一笔地有 序推进“内查外调”工作,力争年底前贷款核对工作全面完成。

政策条件

属于2019年12月31日(含)前发放的借名、假

冒名贷款,可能形成案件的,建立专项台账,

单独处置,不纳入案件信息系统统计,不列入

年度案件考核。



2019年1月1日(含)以后发生的借名、假冒名 贷款,一律按照有关规定严肃查处。形成案件 的,及时移交。

排查工作中,虽然三名贷款案件不纳入案件统 计,但依然是案件治理的工作重点。

“三名贷款”排查的重点是加强冒名贷款防控
制定冒名贷款治理工作方案,从机制建设、薪酬等级 、内控约束等各个方面提出要求,进行综合治理。
部分冒名贷款多、清退代办员问题贷款多的地区,要 加强与地方政府、司法机关和其他有权工部门的沟通和 协调,争取支持,联合开展专项行动,对过去发放的 冒名贷款和代办员经手贷款进行全面核对、清收。
规范操作流程,探索管控方法,坚持通过柜面现场办 理、身份查询确认、微机系统控制和视频监控录像等 手段,加强监督检查,杜绝新发放冒名贷款。
实行排查工作责任制和承诺制,严格责任考核和责任 追究。

坚决纠正以下五种贷款违规行为
1.乱作为 2.不作为 3.服从性违规

4.习惯性违规 5.道德风险

(2)对“账户”风险要全面核对到位
1.核对的范围:⑴对公账户,包括:定期、活期和 通知存款账户;⑵对私账户,包括:个人结算账户、 定期储蓄、活期储蓄和通知存款账户;⑶存放款账户

,包括:存放央行、存放同业、存放系统内款项账户 ;⑷行社往来账户、其他应收款和应解汇款账户;⑸ 行社认为应重点核对的账户;⑹重要空白凭证的排查 。
2.核对方式。(1)“双线核对”,既要核对余额, 还要核对发生额;(2)对账单核对和上门面对面核 对;(3)背对背核对。

加强账户管理和检查
严格履行规定程序,规范账户开立、销户和日常管理 。对于挂失存折或银行卡后迅速取款的账户,要及时 与客户本人进行沟通确认。
严禁员工将客户贷款资金转入员工本人工 账户,严禁员 工利用个人账户替客户周转资金。
制定符合实际的存款检查制度,除严格检查核对对公 存款账户外,要加大对个人账户、特别是大额个人账 户存款的检查力度。

(3)对“四项制度”要组织落实到位
关于印发《安徽省农村合作金融机构特定岗位人员交流轮岗暂行 办法》等三个办法的通知(皖农信联办〔2019〕184号) 在同一机构连续担任同一职务达3年以上未交流的各行社分支机构 正副行长、主任;以及在重要岗位工作的各行社工 营业部正副主任 、各分支机构内勤主任、客户经理(含外勤信贷员)。 原则上行社总部班子成员任职5年以上的必须异地交流。 特定岗位人员离岗时应进行离任审计并出具书面审计结论 。 强制休假期间进行的经济责任审计应出具书面的结论。 按照《安徽省农村合作金融机构亲属回避暂行办法》规定的5种对 象和原则落实。

(四)常态管理

1.完善公司治理机制

(1)规范公司治理机制;

(2)科学搭建风险管理架构;

(3)强化业务流程管理;



(4)推进合规文化建设。

2.健全内部控制机制

(1)完善内控制度建设;

(2)强化岗位流程制约;

(3)加强重点环节控制;

(4)持续进行内控制度评价。



3.强化内部监督机制
(1)实施会计委派; (2)完善稽核体系; (3)加强检查整改。


4.科学用人管人

(1)完善劳动用工制度;

(2)提升全员综合素质;

(3)加大人员管控力度;

(4)合理订定薪酬分配。

(一)高管人员要自身做到



用制度管权

按制度办事

靠制度管人

(二)高管人员要加强对员工的教育

一是人生观、价值观教育

二是政策法规制度教育

三是典型案例警示教育

四是对不良行为员工进行转化教育

五是爱行爱社教育

5.重视技防安全设施建设
(1)加快电子化管控风险信息系统建设; (2)加大安全设施建设投入。


6.加强案件信息管理
1.对疑似案件要以《案件风险信息快报》的形式在24小时以内向 省联社报告。 2.报告的案件信息范围: (1)员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规;

(2)客户反映非自身原因账户资金发生异常; (3)收到重大案件举报线索; (4)媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索; (5)大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规; (6)员工可能涉及案件但尚未确认的情况; (7)其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险 或损失的情况。

加强案件信息管理(续)
3.对经进一步核查确认为案件的,在24小时内向省联社报送《案 件信息确认报告》;
4.对经进一步核查确认案件风险信息不构成案件的,应立即向省 联社报送《案件风险信息撤销报告》;
5.加强案件信息管理。未经允许,任何机构和个工 人不得擅自披露 案件信息,避免引发群体性事件和支付风险,维护农村合作金融 机构的声誉和社会稳定。

7. 加大案件查处和问责力度
(1)遵循“有案必查”,“一案四问”,“自查从宽、他查从严 、尽职免责或减责、失职重罚”的案件查处原则;
(2)鼓励自查自爆案件,做到“发案必报不准隐实情,依法治理 不准讲人情”。对于自查发现的案件,在领导责任追究上从轻处 理,对已经尽职、经确认没有管理责任的,可不追究或减责追究

领导责任。
(3)对于相关责任人必须及时进行问责。 3.1严格按《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》实施问责 3.2问责要做到”有责必惩不准留死角,按律问责不准留空间“; 3.3对于管理不严导致屡次发生同质同类案件的,即使是自查发现 的,也要按照有关要求严格追究领导责任。

7. 加大案件查处和问责力度(续)

3.4 按照“五重五轻”处理原则对违规违纪人员实施问责。

凡本人能够主动交待或反映问题的,可从轻处理,凡被检查出的 ,从重处理;

凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的,可从轻处理;凡瞒案不

报、压案迟报、继续作案的,从重处理



凡涉案人员主动举报案件线索的,可从轻处理;凡知情不报,甚

至伙同作案的,从重处理

凡自暴历史陈案的,可从轻处理;凡新发生的案件,从重处理;

凡认真查处,能够挽回经济损失的,可从轻处理;凡查处不力, 扩大经济损失的,从重处理。

(4)消除一种误区,鼓励自查、尽职免责的责任追究政策不是纵 容各级机构放松案件防控力度。对被动发现案件,以及反复发生 同质同类案件的,必须严格“一案四问”和“上追两级”落实责 任。

8.及时妥善处置突发事件和案件
(1)要制订可能发生的各类突发事件应急预案; (2)发生突发事件要及时报告情况; (3)主要负责同志要亲临现场靠前指挥处置; (4)随时向上级主管部门和领导报告处置情况; 工 (5)最大限度挽回损失和不良社会影响。


谢谢!



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